1. Compromisso com a conformidade AML
A Coolbet opera sob licença Curaçao eGaming e está empenhada na plena conformidade com regulamentos aplicáveis de combate ao branqueamento de capitais (AML) e contra o financiamento do terrorismo (CTF). O nosso programa AML é baseado em risco e proporcionado, desenhado para detectar, prevenir e reportar actividade financeira suspeita.
Todo o pessoal com funções viradas ao jogador ou às finanças recebe formação AML obrigatória. Esta formação é realizada no onboarding e renovada anualmente. O nosso Responsável de Conformidade AML supervisiona a implementação e a eficácia desta política.
2. Conheça o seu cliente (KYC)
A verificação KYC é obrigatória antes de: (a) processar levantamentos; (b) transacções que excedam limiares regulatórios; (c) quando padrões de transacção desencadeiam due diligence reforçada. Os jogadores devem fornecer documentação de identidade emitida pelo governo, comprovativo de morada e verificação do método de pagamento.
A due diligence reforçada (EDD) aplica-se a: jogadores de alto valor (depósitos cumulativos acima de 10 000 €/mês); pessoas politicamente expostas (PEP); transacções com padrões invulares face ao histórico do jogador; jurisdições identificadas como de alto risco pelo GAFI. A EDD pode exigir documentação da origem dos fundos.
3. Monitorização de transacções
Todas as transacções são monitorizadas com pontuação automática de risco. São gerados alertas para: transacções estruturadas para evitar limiares de reporte (estruturação); ciclagem rápida de fundos (depósito seguido imediatamente de levantamento sem jogo significativo); transacções de países de alto risco; inconsistência entre rendimento declarado e volume de transacções.
As transacções sinalizadas são revistas pela nossa equipa AML no prazo de 24 horas. Contas sob investigação podem ser temporariamente restritas pendente de revisão. Os jogadores não serão informados do motivo da restrição se o fazer constituir "tipping off" ao abrigo da lei aplicável.
4. Reporte de actividade suspeita
A Coolbet apresenta Relatórios de Actividade Suspeita (SAR) à Unidade de Informação Financeira (FIU) relevante quando existem motivos razoáveis para suspeitar de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo. A apresentação de um SAR não exige certeza de ilícito — basta suspeita. Não divulgamos ao sujeito de um SAR que um relatório foi apresentado.
5. Conservação de registos
A documentação KYC, registos de transacções e registos de monitorização AML são conservados por um mínimo de 5 anos após o fim da relação comercial. Os registos são armazenados de forma segura com acesso restrito a pessoal autorizado. Em caso de pedido regulatório, os registos são fornecidos nos prazos legalmente exigidos.
6. Contacto
Questões de conformidade AML: [email protected]. Jogadores com preocupações sobre potencial crime financeiro podem reportar anonimamente através do nosso canal de apoio.