1. Elkötelezettség az AML megfelelés iránt
A Coolbet Curacao eGaming licenc alatt működik, és teljes megfelelést vállal az alkalmazható pénzmosás elleni (AML) és terrorizmus finanszírozás elleni (CTF) szabályozásoknak. AML programunk kockázatalapú és arányos, gyanús pénzügyi aktivitás felderítésére, megelőzésére és jelentésére tervezve.
Minden játékosokkal vagy pénzügyekkel foglalkozó személyzet kötelező AML képzést kap. A képzés belépéskor történik, és évente megújul. AML megfelelési tisztviselőnk felügyeli ennek a szabályzatnak a végrehajtását és hatékonyságát.
2. Ismerd meg ügyfeled (KYC)
KYC ellenőrzés kötelező előtte: (a) kifizetések feldolgozása; (b) tranzakciók, amelyek meghaladják a szabályozási küszöböket; (c) amikor a tranzakciós minták fokozott due diligence-t indítanak. A játékosoknak kormányzati személyazonosító dokumentumot, lakcím igazolást és fizetési mód ellenőrzést kell szolgáltatniuk.
Fokozott due diligence (EDD) alkalmazása: nagy értékű játékosokra (halmozott befizetések €10,000/hó felett); politikailag kitett személyekre (PEP); a játékos előzményéhez képest szokatlan mintájú tranzakciókra; a FATF által magas kockázatúnak minősített joghatóságokra. Az EDD forrás igazoló dokumentációt igényelhet.
3. Tranzakció monitorozás
Minden tranzakciót automatizált kockázati pontozással monitorozunk. Riasztások keletkeznek: strukturált tranzakciókért, amelyek a jelentési küszöbök elkerülésére törekszenek (strukturálás); gyors pénz körforgásért (befizetés azonnal kifizetés jelentős játék nélkül); magas kockázatú országokból származó tranzakciókért; a bevétel és tranzakció volumen közötti inkonzisztenciáért.
Megjelölt tranzakciókat AML csapatunk 24 órán belül átnézi. Vizsgálat alatt álló fiókok ideiglenesen korlátozhatók. A játékosokat nem tájékoztatjuk a korlátozás okáról, ha az alkalmazható törvény szerint tiltott lenne „elárulás”.
4. Gyanús aktivitás jelentés
A Coolbet Gyanús Aktivitás Jelentéseket (SAR) nyújt be a vonatkozó Pénzügyi Hírszerző Egységnek (FIU), ha ésszerű alapunk van pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozásra való gyanúra. SAR benyújtása nem igényel bizonyosságot — a gyanú elegendő. Nem fedjük fel a SAR tárgyának, hogy jelentés készült.
5. Nyilvántartás
KYC dokumentációt, tranzakciós nyilvántartásokat és AML monitorozási naplókat legalább 5 évig őrizzük meg az üzleti kapcsolat vége után. A nyilvántartásokat biztonságosan tároljuk, hozzáférés csak felhatalmazott személyzetnek. Szabályozói kérés esetén a nyilvántartásokat a törvényben előírt határidőkön belül adjuk át.
6. Kapcsolat
AML megfelelési megkeresések: [email protected]. A játékosok, akiknek aggályuk van lehetséges pénzügyi bűncselekménnyel kapcsolatban, névtelenül jelenthetnek támogatói csatornánkon keresztül.