1. Compromiso con el cumplimiento AML
Coolbet opera bajo licencia Curacao eGaming y está comprometido con el pleno cumplimiento de las normas aplicables contra el blanqueo de capitales (AML) y contra la financiación del terrorismo (CTF). Nuestro programa AML es basado en riesgos y proporcionado, diseñado para detectar, prevenir e informar sobre actividad financiera sospechosa.
Todo el personal con responsabilidades orientadas al jugador o financieras recibe formación AML obligatoria. Esta formación se imparte en la incorporación y se renueva anualmente. Nuestro responsable de cumplimiento AML supervisa la implementación y la eficacia de esta política.
2. Conozca a su cliente (KYC)
La verificación KYC es obligatoria antes de: (a) procesar retiradas; (b) transacciones que superen umbrales regulatorios; (c) cuando los patrones de transacción activan diligencia debida reforzada. Los jugadores deben aportar documentación de identidad emitida por el gobierno, prueba de domicilio y verificación del método de pago.
La diligencia debida reforzada (EDD) se aplica a: jugadores de alto valor (depósitos acumulados superiores a €10,000/mes); personas políticamente expuestas (PEP); transacciones con patrones inusuales respecto al historial del jugador; jurisdicciones identificadas como de alto riesgo por el GAFI. La EDD puede requerir documentación del origen de los fondos.
3. Monitorización de transacciones
Todas las transacciones se monitorizan mediante puntuación automatizada de riesgo. Se generan alertas por: transacciones estructuradas para evitar umbrales de declaración (estructuración); ciclo rápido de fondos (depósito seguido inmediatamente de retirada sin juego significativo); transacciones desde países de alto riesgo; incoherencia entre los ingresos declarados y el volumen de transacciones.
Las transacciones marcadas las revisa nuestro equipo AML en un plazo de 24 horas. Las cuentas bajo investigación pueden quedar restringidas temporalmente pendiente de revisión. No se informará a los jugadores del motivo de la restricción si ello constituyera una filtración (tipping off) según la ley aplicable.
4. Informes de actividad sospechosa
Coolbet presenta Informes de Actividad Sospechosa (SAR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) competente cuando existen motivos razonables para sospechar blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Presentar un SAR no exige certeza de irregularidad — basta la sospecha. No revelamos al sujeto de un SAR que se ha presentado un informe.
5. Conservación de registros
La documentación KYC, los registros de transacciones y los registros de monitorización AML se conservan un mínimo de 5 años tras el fin de la relación comercial. Los registros se almacenan de forma segura con acceso restringido al personal autorizado. Ante una solicitud regulatoria, los registros se facilitan en los plazos legalmente exigidos.
6. Contacto
Consultas de cumplimiento AML: [email protected]. Los jugadores con inquietudes sobre posible delito financiero pueden informar de forma anónima a través de nuestro canal de soporte.