1. Engagement zur AML-Compliance
Coolbet operiert unter der Curacao-eGaming-Lizenz und verpflichtet sich zur vollständigen Einhaltung geltender Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF). Unser AML-Programm ist risikobasiert und verhältnismäßig und soll verdächtige Finanzaktivitäten erkennen, verhindern und melden.
Alle Mitarbeiter mit spieler- oder finanzbezogenen Aufgaben erhalten verpflichtende AML-Schulungen. Diese Schulungen erfolgen bei Einstieg und jährlich als Auffrischung. Unser AML-Compliance-Officer überwacht Umsetzung und Wirksamkeit dieser Richtlinie.
2. Know Your Customer (KYC)
Die KYC-Verifizierung ist verpflichtend vor: (a) der Bearbeitung von Auszahlungen; (b) Transaktionen über regulatorische Schwellen hinweg; (c) wenn Transaktionsmuster erweiterte Sorgfaltspflicht auslösen. Spieler müssen amtlich ausgestellte Identitätsnachweise, Adressnachweise und Zahlungsmethoden-Verifizierung vorlegen.
Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) gilt für: Hochwertige Spieler (kumulative Einzahlungen über €10.000/Monat); politisch exponierte Personen (PEPs); Transaktionen mit ungewöhnlichen Mustern im Verhältnis zur Spielhistorie; Jurisdiktionen, die von der FATF als Hochrisiko eingestuft werden. EDD kann Nachweise zur Mittelherkunft erfordern.
3. Transaktionsüberwachung
Alle Transaktionen werden mit automatisiertem Risiko-Scoring überwacht. Alerts entstehen für: strukturierte Transaktionen zur Umgehung von Meldeschwellen (Strukturierung); schnelles Hin- und Herschieben von Mitteln (Einzahlung unmittelbar gefolgt von Auszahlung ohne nennenswertes Spiel); Transaktionen aus Hochrisikoländern; Widersprüche zwischen angegebenem Einkommen und Transaktionsvolumen.
Markierte Transaktionen werden innerhalb von 24 Stunden von unserem AML-Team geprüft. Konten unter Untersuchung können vorübergehend eingeschränkt werden. Spieler werden nicht über den Grund der Einschränkung informiert, wenn dies unter geltendem Recht als „Tipping off“ gelten würde.
4. Meldung verdächtiger Aktivitäten
Coolbet reicht Verdachtsmeldungen (SARs) bei der zuständigen Financial Intelligence Unit (FIU) ein, wenn wir begründeten Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung haben. Die Einreichung eines SAR erfordert keine Gewissheit über ein Unrecht — Verdacht genügt. Wir teilen dem Betroffenen eines SAR nicht mit, dass eine Meldung erfolgt ist.
5. Aufbewahrung von Unterlagen
KYC-Unterlagen, Transaktionsdatensätze und AML-Monitoring-Protokolle werden mindestens 5 Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt. Unterlagen werden sicher gespeichert; der Zugriff ist auf autorisiertes Personal beschränkt. Bei regulatorischer Anfrage werden Unterlagen innerhalb gesetzlich vorgeschriebener Fristen bereitgestellt.
6. Kontakt
Anfragen zur AML-Compliance: [email protected]. Spieler mit Bedenken zu potenzieller Finanzkriminalität können anonym über unseren Support melden.