1. Zobowiązanie do zgodności z AML
Coolbet działa na podstawie licencji Curaçao eGaming i zobowiązuje się do pełnej zgodności z obowiązującymi przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF). Nasz program AML jest oparty na ryzyku i proporcjonalny, zaprojektowany w celu wykrywania, zapobiegania i zgłaszania podejrzanej aktywności finansowej.
Wszyscy pracownicy z kontaktem z graczami lub odpowiedzialnością finansową przechodzą obowiązkowe szkolenie AML. Szkolenie odbywa się przy onboardingu i jest odnawiane co rok. Oficer zgodności AML nadzoruje wdrożenie i skuteczność niniejszej polityki.
2. Poznaj swojego klienta (KYC)
Weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed: (a) przetworzeniem wypłat; (b) transakcjami przekraczającymi progi regulacyjne; (c) gdy wzorce transakcji wywołują wzmożoną due diligence. Gracze muszą dostarczyć dokument tożsamości wydany przez organ państwowy, potwierdzenie adresu oraz weryfikację metody płatności.
Wzmożona due diligence (EDD) stosowana jest do: graczy o wysokiej wartości (łączne wpłaty powyżej 10 000 € miesięcznie); osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP); transakcji o nietypowych wzorcach względem historii gracza; jurysdykcji uznanych za wysokiego ryzyka przez FATF. EDD może wymagać dokumentacji pochodzenia środków.
3. Monitorowanie transakcji
Wszystkie transakcje są monitorowane za pomocą automatycznego scoringu ryzyka. Alerty generowane są m.in. dla: strukturyzacji transakcji w celu uniknięcia progów raportowania; szybkiego obiegu środków (wpłata natychmiast po niej wypłata bez znaczącej gry); transakcji z krajów wysokiego ryzyka; niespójności między deklarowanymi dochodami a wolumenem transakcji.
Oflagowane transakcje są przeglądane przez zespół AML w ciągu 24 godzin. Konta objęte dochodzeniem mogą zostać tymczasowo ograniczone do czasu zakończenia przeglądu. Gracz nie zostanie poinformowany o przyczynie ograniczenia, jeśli ujawnienie stanowiłoby „tipping off” zgodnie z obowiązującym prawem.
4. Zgłaszanie podejrzanej aktywności
Coolbet składa raporty o podejrzanej aktywności (SAR) do właściwego organu wywiadu finansowego (FIU), gdy istnieją uzasadione podstawy do podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Złożenie SAR nie wymaga pewności winy — wystarczy podejrzenie. Nie ujawniamy podmiotowi SAR, że raport został złożony.
5. Przechowywanie dokumentacji
Dokumentacja KYC, rejestry transakcji oraz logi monitorowania AML są przechowywane przez co najmniej 5 lat po zakończeniu relacji biznesowej. Rejestry są przechowywane w sposób bezpieczny z ograniczonym dostępem dla upoważnionego personelu. W przypadku żądania organu regulacyjnego dokumentacja jest udostępniana w wymaganych terminach prawnych.
6. Kontakt
Zapytania dotyczące zgodności AML: [email protected]. Gracze z obawami dotyczącymi potencjalnej przestępczości finansowej mogą zgłaszać anonimowo przez kanał wsparcia.