1. AML muvofiqligiga sodqlik
Coolbet Curacao eGaming litsenziyasi ostida ishlaydi va qo‘llaniladigan pul yuvashning oldini olish (AML) va terrorizm moliyalashtirishning oldini olish (CTF) qonun-qoidalari bilan to‘liq muvofiqlikka sodiq. AML dasturimiz xavfga asoslangan va mutanosib bo‘lib, shubhali moliyaviy faoliyatni aniqlash, oldini olish va hisobot qilish uchun mo‘ljallangan.
O‘yinchi yoki moliyaviy javobgarlikdagi barcha xodijlar majburiy AML treningidan o‘tadi. Bu trening ishga qabul qilishda va yillik yangilanadi. AML muvofiqlik ofitseri ushbu siyosatning amalga oshirilishini va samaradorligini nazorat qiladi.
2. Mijozni bilish (KYC)
KYC tekshiruvi quyidagilardan oldin majburiy: (a) yechib olishlarni qayta ishlash; (b) tartibga soluvchi chegaralardan oshadigan tranzaksiyalar; (c) tranzaksiya naqshlari kengaytirilgan due diligence trigger qilganda. O‘yinchilar davlat tomonidan berilgan shaxsni tasdiqlash hujjatlari, manzil isboti va to‘lov usuli tekshiruvini taqdim etishi kerak.
Kengaytirilgan due diligence (EDD) quyidagilarga qo‘llanadi: oyiga kumulativ depozitlar €10,000 dan yuqori bo‘lgan yuqori qiymatli o‘yinchilar; siyosiy shaxslar (PEP); o‘yinchi tarixiga nisbatan g‘ayrioddiy naqshdagi tranzaksiyalar; FATF tomonidan yuqori xavf deb belgilangan yurisdiksiyalar. EDD manba-of-fonds hujjatlarini talab qilishi mumkin.
3. Tranzaksiyalarni monitoring qilish
Barcha tranzaksiyalar avtomatik xavf baholash bilan kuzatiladi. Hisobot chegaralaridan qochish uchun tuzatilgan tranzaksiyalar (strukturizatsiya); sezilarli o‘yinsiz darhol yechib olishdan keyin tez mablag‘ aylanishi; yuqori xavfli mamlakatlardan tranzaksiyalar; e’lon qilingan daromad va tranzaksiya hajmi o‘rtasidagi nomuvofiqlik uchun ogohlantirishlar yaratiladi.
Belgilanadigan tranzaksiyalar 24 soat ichida AML jamoamiz tomonidan ko‘rib chiqiladi. Tekshiruv kutilayotgan hisoblar vaqtincha cheklanishi mumkin. Qonunga muvofiq "ogohlantirish"ni tashkil etadigan holda cheklash sababini o‘yinchiga aytish mumkin bo‘lmasa, o‘yinchiga cheklash sababi haqida xabar bermaymiz.
4. Shubhali faoliyat haqida hisobot
Coolbet pul yuvash yoki terrorizm moliyalashtirishdan shubha qilish uchun asosiy sabablar bo‘lganda tegishli Moliyaviy razvedka boshqarmasi (FIU) ga Shubhali faoliyat hisobotlarini (SAR) topshiradi. SAR topshirish noto‘g‘rilikni talab qilmaydi — shubha yetarli. SAR topshirilganligi SAR obyektiga oshkor qilinmaydi.
5. Yozuvlarni saqlash
KYC hujjatlari, tranzaksiya yozuvlari va AML monitoring jurnallari biznes munosabatlari tugaganidan keyin kamida 5 yil saqlanadi. Yozuvlar xavfsiz saqlanadi va faqat vakolatli xodimlarga kirish cheklangan. Tartibga soluvchi so‘rovida yozuvlar qonuniy belgilangan muddatlarda taqdim etiladi.
6. Aloqa
AML muvofiqlik so‘rovlari: [email protected]. Potentsial moliyaviy jinoyatdan xavotir bo‘lgan o‘yinchilar yordam kanalimiz orqali anonim xabar berishi mumkin.